تعریف سرمایه گذار فرشته و نحوه عملکرد آن

Akhilesh Ganti یک متخصص تجارت فارکس است که 20+ سال تجربه دارد و مستقیماً مسئولیت کلیه تصمیمات مربوط به معاملات ، ریسک و مدیریت پول را که در Arctosfx LLC گرفته شده است ، بر عهده دارد. وی مدرک لیسانس بیوشیمی و MBA را از M. S. U کسب کرده است ، و همچنین مشاور تجارت کالا (CTA) ثبت شده است.

گوردون اسکات به مدت 20+ سال یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار ، آینده ، فارکس و پنی سهام بوده است. وی عضو هیئت بررسی مالی سرمایه گذاری Investopedia و نویسنده سرمایه گذاری برای پیروزی است. گوردون یک تکنسین بازار منشور (CMT) است. او همچنین عضو انجمن CMT است.

Kirsten Rohrs Schmitt یک ویراستار حرفه ای ، نویسنده ، تصحیح کننده و چکنده حرفه ای است. وی در زمینه امور مالی ، سرمایه گذاری ، املاک و مستغلات و تاریخ جهانی تخصص دارد. وی در طول حرفه خود ، مطالب زیادی را برای مجلات و وب سایت های مصرف کننده بیشمار ، رزومه های ساخته شده و محتوای رسانه های اجتماعی برای صاحبان مشاغل نوشت و ویرایش کرد و وثیقه ای را برای آکادمی و غیرانتفاعی ایجاد کرد. کرستن همچنین بنیانگذار و مدیر بهترین ویرایش شما است. او را در LinkedIn و Facebook پیدا کنید.

Investopedia / Laura Porter

سرمایه گذار فرشته چیست؟

یک سرمایه گذار فرشته (همچنین به عنوان یک سرمایه گذار خصوصی ، سرمایه گذار بذر یا فرشته نیز شناخته می شود) فردی با ارزش با ارزش است که پشتیبان مالی را برای استارتاپ های کوچک یا کارآفرینان ارائه می دهد ، به طور معمول در ازای مالکیت سهام در شرکت. غالباً ، سرمایه گذاران فرشته در میان خانواده و دوستان یک کارآفرین پیدا می شوند. وجوهی که سرمایه گذاران فرشته ارائه می دهند ممکن است یک سرمایه گذاری یک بار برای کمک به تجارت از زمین یا تزریق مداوم برای پشتیبانی و حمل شرکت در مراحل اولیه دشوار خود باشد.

سرمایه گذار فرشته

غذای اصلی

• یک سرمایه گذار فرشته معمولاً فردی با ارزش با ارزش است که در مراحل اولیه ، اغلب با پول خود ، بودجه خود را تأمین می کند.
• سرمایه گذاری فرشته اغلب منبع اصلی بودجه برای بسیاری از استارتاپ ها است که آن را جذاب تر از سایر اشکال بودجه درنده تر می دانند.
• حمایت از سرمایه گذاران فرشته ، نوآوری های نوآوری را ارائه می دهد که به رشد اقتصادی تبدیل می شود.
• این نوع سرمایه گذاری ها خطرناک هستند و معمولاً بیش از 10 ٪ از نمونه کارها سرمایه گذار فرشته را نشان نمی دهند.

درک سرمایه گذاران فرشته

سرمایه گذاران فرشته افرادی هستند که به دنبال سرمایه گذاری در مراحل اولیه استارتاپ ها هستند. این نوع سرمایه گذاری ها خطرناک هستند و معمولاً بیش از 10 ٪ از نمونه کارها سرمایه گذار فرشته را نشان نمی دهند. بیشتر سرمایه گذاران فرشته وجوه اضافی در دسترس دارند و به دنبال بازده بالاتری نسبت به مواردی هستند که توسط فرصت های سرمایه گذاری سنتی ارائه شده اند.

سرمایه گذاران فرشته در مقایسه با سایر وام دهندگان شرایط مطلوب تری را ارائه می دهند ، زیرا آنها معمولاً در کارآفرین سرمایه گذاری می کنند و به جای زنده ماندن مشاغل ، کار را شروع می کنند. سرمایه گذاران فرشته به جای سود احتمالی که ممکن است از تجارت بدست آورند ، به کمک به استارتاپ ها کمک می کنند تا اولین اقدامات خود را انجام دهند. در اصل ، سرمایه گذاران فرشته برعکس سرمایه داران سرمایه گذاری هستند.

سرمایه گذاران فرشته همچنین به عنوان سرمایه گذاران غیررسمی ، سرمایه گذاران فرشته ، سرمایه گذاران خصوصی ، سرمایه گذاران بذر یا فرشتگان تجاری نامیده می شوند. اینها افراد ، معمولاً مرفه هستند که در ازای حقوق مالکیت یا بدهی قابل تبدیل ، سرمایه را برای استارتاپ ها تزریق می کنند. برخی از سرمایه گذاران فرشته از طریق سیستم عامل های سرمایه گذاری بصورت آنلاین سرمایه گذاری می کنند یا شبکه های سرمایه گذار فرشته را برای جمع آوری سرمایه در کنار هم می سازند.

منشأ سرمایه گذاران فرشته

اصطلاح "فرشته" از تئاتر برادوی آمده است ، هنگامی که افراد ثروتمند برای پیشبرد تولیدات تئاتر پول دادند. اصطلاح "سرمایه گذار فرشته" برای اولین بار توسط ویلیام وتزل دانشگاه نیوهمپشایر ، بنیانگذار مرکز تحقیقات سرمایه گذاری استفاده شد. Wetzel مطالعه ای را در مورد چگونگی جمع آوری سرمایه کارآفرینان انجام داد.

چه کسی می تواند یک سرمایه گذار فرشته باشد؟

سرمایه گذاران فرشته معمولاً افرادی هستند که وضعیت "سرمایه گذار معتبر" را به دست آورده اند اما این یک پیش نیاز نیست. کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) "سرمایه گذار معتبر" را به عنوان یکی از ارزش خالص دارایی 1 میلیون دلار دارایی یا بیشتر (به استثنای اقامتگاه های شخصی) یا داشتن 200 کیلو دلار درآمد برای دو سال گذشته یا داشتن یک ترکیب ترکیبی تعریف می کند. درآمد 300 دلار برای زوج های متاهل. در مقابل ، داشتن یک سرمایه گذار معتبر مترادف با سرمایه گذار فرشته نیست.

اساساً این افراد هر دو امور مالی دارند و تمایل به تأمین بودجه برای استارتاپ ها دارند. این مورد توسط استارتاپ های گرسنه نقدی که سرمایه گذاران فرشته را بسیار جذاب تر از سایر بودجه های بودجه درنده تر می دانند ، مورد استقبال قرار می گیرد.

منابع تامین مالی

سرمایه گذاران فرشته به طور معمول از پول خود استفاده می کنند ، بر خلاف سرمایه داران سرمایه گذاری که از بسیاری از سرمایه گذاران دیگر مراقبت می کنند و آنها را در یک صندوق مدیریت شده استراتژیک قرار می دهند.

اگرچه سرمایه گذاران فرشته معمولاً افراد را نمایندگی می کنند ، اما نهاد که در واقع وجوه را تأمین می کند ، ممکن است یک شرکت با مسئولیت محدود (LLC) ، یک تجارت ، اعتماد یا صندوق سرمایه گذاری از جمله بسیاری از انواع دیگر وسایل نقلیه باشد.

مشخصات سرمایه گذاری

سرمایه گذاران فرشته ای که بذر استارتاپ هایی را که در مراحل اولیه خود شکست می خورند ، سرمایه گذاری های خود را کاملاً از دست می دهند. به همین دلیل است که سرمایه گذاران فرشته حرفه ای به دنبال فرصت هایی برای یک استراتژی خروج تعریف شده ، تملک یا پیشنهادات عمومی اولیه (IPO) هستند.

نرخ بازده داخلی مؤثر برای یک نمونه کارها موفق برای سرمایه گذاران فرشته تقریباً 22 ٪ است. اگرچه این ممکن است برای سرمایه گذاران خوب به نظر برسد و برای کارآفرینان با مشاغل اولیه بسیار گران به نظر می رسد ، اما منابع ارزان تر تأمین مالی مانند بانک ها معمولاً برای چنین سرمایه گذاری های تجاری در دسترس نیستند. این امر باعث می شود سرمایه گذاری های فرشته برای کارآفرینانی که هنوز در مرحله راه اندازی مشاغل خود از نظر مالی تلاش می کنند ، کامل باشد.

سرمایه گذاری فرشته طی چند دهه گذشته افزایش یافته است زیرا فریب سودآوری به آن اجازه داده است تا به منبع اصلی بودجه برای بسیاری از استارتاپ ها تبدیل شود. این به نوبه خود ، نوآوری را تقویت کرده است که به رشد اقتصادی تبدیل می شود.