بهترین سیستم عامل ETF مقایسه شده است

سیستم عامل های سرمایه گذاری ETF به شما امکان می دهد صندوق های معامله شده مبادله ای را که سبد سهام ، صندوق ها ، ارزها یا کالاها است خریداری کنید که تقریباً عملکرد دارایی های اساسی را ردیابی می کند. ETF یکی از ارزان ترین ، متنوع ترین و مؤثرترین راه ها برای شروع سرمایه گذاری در بورس سهام است. ما برخی از بهترین سیستم عامل های ETF تنظیم شده FCA را در انگلستان رتبه بندی ، مقایسه و بررسی کرده ایم تا به شما در انتخاب مناسب ترین حساب برای اهداف سرمایه گذاری خود کمک کند.

انتخاب ما از بهترین سیستم عامل های معاملاتی ETF در انگلستان

شما می توانید از جدول مقایسه حساب ETF ما استفاده کنید تا مقایسه کنید که هزینه خرید و فروش ETF را چقدر هزینه می کند ، و حساب در حال انجام هر کارگزار برای نگه داشتن آنها هزینه دارد.

ما آنچه را که فکر می کنیم بهترین سیستم عامل های معاملاتی ETF بر اساس:

• بیش از 7000 رای در جوایز سالانه ما
• تجربیات خود ما در حال آزمایش حساب های ETF با پول واقعی است
• مقایسه عمیق از ویژگی هایی که باعث می شود آنها در مقایسه با کارگزاران جایگزین ETF متمایز شوند.
• مصاحبه با مدیر عاملان پلت فرم ETF و مدیریت ارشد

همه سرمایه گذاری ها ریسک دارند. این مقاله حاوی پیوندهای وابسته است که در صورت مراجعه به باز کردن یک حساب ، ممکن است نوعی درآمد برای ما کسب کند.

سرمایه گذار تعاملی: بهترین حساب سرمایه گذاری ETF 2022

• ETF های موجود: 1000
• شارژ حساب ETF: 9. 99 پوند در هر ماه
• هزینه معاملات ETF: 7. 99 پوند
• انواع حساب: GIA ، ISA ، SIPP ، JISA

سرمایه در معرض خطر

سرمایه گذار تعاملی جایزه ما را برای بهترین حساب سرمایه گذاری ETF در جوایز 2022 کسب کرد. شما می توانید از بیش از 1000 ETF برای سرمایه گذاری یا استفاده از انتخاب های متخصص آنها در لیست Super 60 و Ace 40 استفاده کنید.

کمیسیون های معاملاتی ETF سرمایه گذار تعاملی هر ماه یک تجارت آزاد است ، سپس 7. 99 پوند هزینه می شود یا به حساب 19. 99 پوند "Super Investor" 2 معاملات ماهانه رایگان و معاملات 3. 99 پوند ارتقا می یابد. سرمایه گذاری منظم رایگان است.

• fee هزینه حساب شده برای حساب های بزرگ ETF خوب است
• حداقل سپرده حداقل 1 پوند
• دامنه گسترده ای از ETF

• - هزینه ثابت برای حساب های بسیار کوچک عالی نیست

Hargreaves Lansdown: پلت فرم عالی سرمایه گذاری ETF کامل

• ETF های موجود: 1000+
• شارژ حساب ETF: 0 - 0. 45 ٪
• هزینه معاملات ETF: 11. 95 پوند
• انواع حساب: GIA ، ISA ، SIPP ، JISA ، JSIPP

سرمایه در معرض خطر

پلت فرم ETF Hargreaves Lansdown طیف عظیمی از صندوق های مبادله ای را متناسب با استراتژی های مختلف سرمایه گذاری ارائه می دهد. آنها همچنین یک تیم تحقیقاتی تخصصی دارند که ایده های سرمایه گذاری ETF را ارائه می دهند.

هیچ هزینه ای برای نگه داشتن ETF در یک حساب معاملات Hargreaves Lansdown وجود ندارد. اما در یک SIPP و ISA ETF با 0. 45 ٪ تحت 45 پوند در سال شارژ می شود. در صورت انجام بیش از 20 معاملات در هر ماه ، هزینه معاملات ETF 11. 95 پوند یا 5. 95 پوند هزینه می کند.

• ✔ تحقیقات ETF
• حداقل سپرده حداقل 1 پوند
• هزینه حساب کاربری برای ETF

• - هزینه های حساب برای بودجه مدیریت شده بیشتر است
• fege هزینه تبدیل FX از 1 ٪ شروع می شود (برای معاملات بیش از 20 کیلو پوند به 0. 25 ٪ کاهش می یابد)

AJ Bell YouInvest: بهترین برای سرمایه گذاری ETF کم هزینه

• ETF های موجود: 1،500
• شارژ حساب ETF: 0. 25 ٪
• هزینه معاملات ETF: 9. 95 پوند
• انواع حساب: GIA ، ISA ، SIPP ، JISA ، JSIPP

سرمایه در معرض خطر

با AJ Bell می توانید بیش از 1500 ETF سرمایه گذاری کنید و همچنین از صفحه نمایش آنها برای جستجوی بهترین ETF ها بر اساس قیمت ، هزینه ، عملکرد و بازار هدف استفاده کنید.

هزینه حساب ETF در ماه 3. 50 پوند در ماه قرار می گیرد. هزینه های معاملات 1. 50 پوند برای وجوه و 9. 95 پوند برای سهام است اما به 4. 95 پوند کاهش می یابد که در ماه قبل 10 یا بیشتر معاملات سهام آنلاین وجود داشته باشد

• - طیف گسترده ای از انواع حساب ETF
• هزینه های معاملات ETF را ادامه دهید
• هزینه حساب ETF 0. 25 ٪

• حداقل سپرده حساب حداقل 500 پوند
• مشتقات ETF

کارگزاران تعاملی: بهترین برای سرمایه گذاری بین المللی ETF

• ETF های موجود: 150
• شارژ حساب ETF: 0 پوند
• هزینه معاملات ETF: 0. 1 ٪
• انواع حساب: GIA ، ISA ، SIPP ، CFDS ، آینده و گزینه ها

سرمایه در معرض خطر

کارگزاران تعاملی دارای یک بستر بسیار پیشرفته و ظرفیت اجرا برای سرمایه گذاری بین المللی در بیش از 150 ETF هستند. کارگزاران تعاملی مشتریان را برای کمیسیون های پرداخت شده در سهام ETF که حداقل 30 روز نگهداری می شود ، بازپرداخت می کند. مشتریان IBKR Lite همیشه در ETF کمیسیون 0 دلار پرداخت می کنند.

• ✔ اجرای سفارش ETF بسیار ارزان
• حداقل سپرده حداقل 1 پوند
• fee هزینه حساب ETF

• مبتنی بر
• platform platform ddesktop بسیار پیچیده است
• - بیشتر برای سرمایه گذاران باتجربه مناسب است

بازارهای ساکسو: بهترین برای سرمایه گذاران ETF با تجربه

• ETF های موجود: 6،400+
• شارژ حساب ETF: 0 پوند
• هزینه معاملات ETF: 6 پوند
• انواع حساب: GIA ، ISA ، SIPP ، CFDS ، آینده و گزینه ها

سرمایه در معرض خطر

Saxo Markets 'تجارت در 6،400+ ETF از فناوری ، مراقبت های بهداشتی ، محیط زیست و سایر بخش های مهم ارائه می دهد. همچنین می توانید به تحقیقات در مورد ETF در بخش ها و بازارها ، الهام بخش سرمایه گذاری ، به روزرسانی های بازار زنده ، تجزیه و تحلیل تخصصی ، پادکست ها و وبینارها دسترسی پیدا کنید.

*Saxo Markets کمیسیون را بر اساس درصد اندازه معاملات ETF شارژ می کند. آنها بسیار رقابتی هستند و کمیسیون معاملات ETF با 0. 1 ٪ (100 پوند در صورت خرید 100000 پوند سهام) شروع می شود و برای معامله گران فعال تر به 0. 05 ٪ کاهش می یابد.

• دامنه ETF ها
• ✔️دسترسی بین المللی خوب
• ✔️کارمزدهای FX پایین

• ❌حداقل سپرده بالا 500 پوند
• ❌شرط بندی اسپرد بدون مالیات

IG: بهترین برای تجارت ETF

• ETF های موجود: 2000
• هزینه حساب ETF: 24 پوند در هر سه ماهه
• هزینه معامله ETF: 8 پوند
• انواع حساب: GIA، ISA، SIPP، CFDs، ETF Spread Betting

سرمایه در معرض خطر

IG بیش از 2000 ETF واجد شرایط انگلستان را تنها از 0. 04٪ ارائه می دهد. شما می توانید ETF های جداگانه بخرید و بفروشید یا به کارشناسان سرمایه گذاری آنها اجازه دهید این کار را برای شما با پورتفولیوهای هوشمند انجام دهند.

با IG، کارمزد ETF های سهام ایالات متحده صفر است و زمانی که سه بار یا بیشتر در ماه معامله می کنید، فقط 3 پوند در ETF های انگلستان دریافت می کنید. هزینه معاملات استاندارد ETF برای انگلستان 8 پوند و برای ETFهای ایالات متحده 10 پوند است.

• ✔️مشتقات فیزیکی یا ETF
• ✔️دسترسی گسترده به بازار
• ✔️هزینه های پایین سرمایه گذاری ETF ایالات متحده

• ❌بدون حساب SIPP
• ❌بیشتر یک پلتفرم معاملاتی

نحوه انتخاب حساب ETF

مواردی که در انتخاب پلتفرم سرمایه گذاری ETF باید در نظر گرفته شود عبارتند از:

• هزینه های سرمایه گذاری ETF - هزینه خرید و فروش ETF ها ETF GIA - یک حساب سرمایه گذاری عمومی برای سرمایه گذاری منظم
• ISA سهام و سهام ETF - تا 20000 پوند در سال در صندوق های قابل معامله در بورس سرمایه گذاری کنید
• ETF SIPP و حقوق بازنشستگی - آیا می توانید برای بازنشستگی خود در ETF سرمایه گذاری کنید؟
• ETF Junior SIPP و ISA - آیا می توانید وجوه قابل معامله در Exchange را برای فرزندان خود خریداری کنید؟
• ISA های مادام العمر ETF – آیا این پلتفرم سرمایه گذاری ETF در ISA های Lifetime را برای کمک به خرید اولین خانه خود ارائه می دهد؟

سرمایه گذاری ETF توضیح داد

ETF مخفف عبارت Exchange-Traded Funds است و اساساً سبدی از سهام است که می توان آن ها را در یک حرکت معامله کرد. بنابراین به جای خرید 15 سهم مختلف ماینینگ، می توانید یک ETF استخراج بخرید. ETF ها یکی از سریع ترین حوزه های در حال رشد بازارهای مالی هستند. سرمایه گذاران آنها را دوست دارند زیرا ارزان و شفاف هستند و از نظر پوشش دسترسی آسانی دارند. حتی صندوق های تامینی پیچیده نیز به دلیل نقدینگی عمیق، ETF را معامله می کنند.

مزایای سرمایه گذاری در ETF ها

• متنوع سازی: گروه هایی از سهام یا دارایی ها را برای تنوع بخرید
• بازارهای اضافی: کالاها، ارزها یا دارایی را به راحتی خرید سهام بخرید
• پوشش پرتفولیو: در برابر سقوط بازار، محافظت بخرید
• هزینه کم - خرید یک ETF به جای سهام فردی ارزان تر است

معایب ETF ها

• عملکرد: ETF ها یک دارایی را به طور کامل ردیابی نمی کنند (مثلاً طلا)
• هزینه ها: هزینه های سالانه اضافی برای نگهداری ETF ها در یک پورتفولیو
• کاهش درآمد: سود سهام به اندازه مالکیت سهام فردی نیست

ایجاد یک سبد متنوع از سرمایه گذاری در ETF

یکی از مهمترین کاربردهای ETF ، متنوع سازی نمونه کارها در کلاسهای دارایی است. در گذشته ، شما نیاز به خرید سهام و طلای به طور جداگانه داشتید ، با یک طاق پر از سکه های طلای فیزیکی در صدر قرار گرفت. اکنون ، می توانید به راحتی در کلاسهای دارایی مختلف در یک حساب سهام واحد متنوع شوید.

به عنوان مثال ، فقط با پنج ETF ، می توانید در معرض تعادل سهام ، اوراق قرضه ، دارایی و طلا قرار بگیرید.

1. ISHARES FTSE 100 (ISF)
2. Vanguard ftse All World ETF (VWRL)
3. SPDR Barclays 15+ Gilt (GLTL)
4. املاک Ishares UK (IUKP - Holding REITS)
5. ISHARES طلای فیزیکی (SGLN)

در حالی که ETF ها بسیار مفید هستند ، سرمایه گذاران بالقوه باید درک کنند که اشتهای ریسک ، نیازها و اهداف سرمایه گذاری دارند.

نقطه شروع تخصیص دارایی است. چقدر سرمایه برای تخصیص ETF های عدالت و چقدر به اوراق قرضه و کالاها. کلاسهای دارایی گسترده که باید در نظر بگیرند عبارتند از:

در فضای سهام ، شما باید این موضوع را در نظر بگیرید:

• ETF های سهام داخلی
• ETF های سهام خارجی
• ETF های تخصصی

و برای اوراق قرضه ، دو ETF متمایز اوراق قرضه دولت و شرکت ها هستند. در مورد کالاها ، شما با کالاهای مبتنی بر ETFS یا ETF های تک کمبود مانند Gold ETF ملاقات خواهید کرد.

به عنوان یک قاعده کلی ، هر چه سرمایه گذار جوانتر باشد ، خطر بیشتری برای او وجود دارد. سرمایه گذاران جوان تر باید هدف از قدردانی سرمایه بلند مدت ، که ممکن است ریسک کمی بالاتری داشته باشد ، مانند بازارهای نوظهور ETF مانند بازار نوظهور پیشتاز FTSE (VFEM).

ایجاد درآمد از سرمایه گذاری در ETF

برای سرمایه گذاران مسن ، تمرکز درآمد خواهد بود. روش های مختلفی برای استخراج درآمد از ETF وجود دارد. ETF های گسترده با سهام عدالت ممکن است نیاز برخی از سرمایه گذار را به طور کامل برآورده نکنند زیرا متوسط عملکرد می تواند خیلی کم باشد. تمرکز روی سود سهام نیاز به یک ترکیب متفاوت دارد.

برای این منظور ، ISHARES UK Divivend ETF (IUKD) سهام FTSE 350 را بر اساس بازده سود سهام خود انتخاب می کند. در حال حاضر ، 6. 5 ٪ کمتری به دست می آورد. تنها اشکال این است که سهام با بازده بالا ممکن است عملکرد ضعیفی داشته باشد-از این رو عملکرد بالا. اگر مایل به خرید سهام با ارزش بالا از سراسر جهان هستید ، ممکن است عملکرد سود سهام بالا جهانی FTSE (VHYL) متناسب با این هدف باشد.

در ایالات متحده ، اشرافی های سود سهام ETF - یعنی شرکت هایی که برای چندین دهه سود سهام پرداخت می کنند - محبوب هستند. سود سهام SPDR S& P (SDY) بیش از 17 میلیارد دلار AUM دارد.

جدا از سود سهام، ETF اوراق قرضه می تواند زمینه ای برای کسب درآمد با نوسان قیمت نسبتاً کم باشد. در ایالات متحده، صندوق اوراق قرضه کوتاه مدت - iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) - حدود 1. 7 درصد بازدهی دارد. خیلی بد نیست با توجه به اینکه فقط دارایی های خزانه داری ایالات متحده است. در انگلستان، به دلیل پایین بودن نرخ پایه، پرداخت بسیار کمتر است. به عنوان مثال، SPDR Barclays 1-5 Gilt ETF (GLTS) بازدهی کمتر از 0. 5٪ دارد.

برای تعقیب بازدهی، سرمایه‌گذاران در اوراق قرضه شرکتی فعال‌تر هستند، مانند iShares Core £ Corporate Bond ETF (SLXX)، که بازدهی نسبتاً بهتری در حدود 2. 7٪ دارد.

صندوق های ETF از تغییر سکولار به سمت سرمایه گذاری غیرفعال سود زیادی برده اند، زیرا صندوق های فعال علیرغم کارمزدهای بالا، واقعاً از بازار عمومی بهتر عمل نکرده اند. بنابراین، چرا پرداخت؟

محبوبیت فزاینده ETF ها چرخه ای ارزشمند را به راه می اندازد. ارائه‌دهندگان بیشتری وارد بازار می‌شوند و نوآوری‌ها را جذب می‌کنند و پوشش دارایی گسترده‌تری را ارائه می‌کنند - که به نوبه خود، سرمایه بیشتری را جذب می‌کند. ETF ها ابزارهای مالی اثبات شده ای هستند که باید در پرتفوی هر سرمایه گذار جایگاهی داشته باشند.

پرتفوی خود را با سرمایه گذاری در ETF ها پوشش دهید

اگر پرتفویی از سهام دارید اما نمی‌خواهید سهامی را بفروشید، حتی اگر فکر می‌کنید بازار در حال سقوط است، می‌توانید ETFهای نوسانی بخرید. ارزش این ETFهای نوسان زمانی که قیمت سهام کاهش می یابد، افزایش می یابد.

راه دوم برای پوشش ریسک با ETF، خرید ETF های کوتاه است. یک ETF کوتاه در جهت مخالف شاخصی که ردیابی می کند حرکت می کند. به عنوان مثال، کاهش 1% در شاخص FTSE 100 منجر به افزایش 1% در ارزش ETF کوتاه می شود. بیشتر این ETF های کوتاه ETF مصنوعی هستند.

در بریتانیا، Xtrackers FTSE 100 Daily Short (XUKS) یکی از این ETF ها است که عملکرد معکوس را نسبت به شاخص FTSE 100 ارائه می دهد. در نیمه دوم سال 2018 از 380 به 430 رسید زیرا FTSE 100 از 7700 به 6700 کاهش یافت.

یک نکته احتیاط: مانند ETFهای نوسان، ETFهای معکوس برای نگهداری طولانی مدت در نظر گرفته نشده اند - صرفاً به دلیل نحوه محاسبه این بازده ETF. حتی زمانی که شاخص زیربنایی محدود به محدوده باشد، ممکن است ارزش خود را از دست بدهند. بنابراین، دوره برگزاری این ETF های کوتاه مدت باید کوتاه باشد.

استراتژی های مختلف سرمایه گذاری ETF

سه بهترین استراتژی برای سرمایه گذاری در ETF ها عبارتند از:

1. خرید و نگه داشتن. این روش برای سرمایه گذارانی است که هدفشان افزایش درآمد و افزایش سرمایه بلندمدت است. این برای سازندگان پرتفوی بلندمدت، جویای درآمد و سرمایه گذارانی که از زمان بندی بازار اجتناب می کنند مناسب است.
2. خرید و نگهداری با برخی از زمان بندی بازار. به عنوان مثال ، شما می توانید از به اصطلاح استراتژی پرتفوی Ivy که توسط Mebane Faber تهیه شده است برای محافظت از نمونه کارها خود در بازارهای خرس استفاده کنید. به عنوان مثال ، این روش نیاز به بروزرسانی ماهانه در دارایی های نمونه کارها شما دارد تا ببیند آیا ETF زیر میانگین 12 ماهه خود معامله کرده است یا خیر. اگر این کار را انجام دهید ، بفروشید.
3. زمان بندی بازاراین بدان معناست که بسته به دیدگاه و روشهای معاملاتی خود ، سبد ETF خود را تجارت و خفه خواهید کرد. در صورت بیش از حد خفگی ، هزینه های معامله بالا می رود.

نکته دیگری که باید به خاطر بسپارید وزن هر ETF در نمونه کارها شماست. شما ممکن است سرمایه بیشتری را در ETF های اوراق قرضه قرار دهید زیرا آنها نسبت به ETF های سهام کمتری بی ثبات هستند.

در پایان ، کدام روش برای شما مناسب است؟من نمی توانم این را به شما بگویم زیرا جواب در حال حاضر در شما است.. فقط باید پیداش کنیبا این حال ، در جستجوی "روش عالی" ، به یاد می آورد توصیه های جان گوگل:

موفقیت سرمایه گذاری بلند مدت مبتنی بر سادگی است.*