حساب های بانکی

جزایر ویرجین بریتانیا یک صلاحیت تنظیم شده و بسیار محبوب است که در آن شرکت ها برای همه روشهای تجاری بین المللی تشکیل و مدیریت می شوند. این یک صلاحیت عالی "شرکت" است. با این حال ، در مورد بخش بانکی آن نیز نمی توان گفت. BVI یک مرکز مالی نیست و در واقع بسیاری از بانک های محلی را ندارد که در واقع به بخش تجارت بین المللی ارائه می دهند. فقط تعداد معدودی وجود دارد ، و پیشنهاد آنها - از نظر عمق و کیفیت خدمات - بسیار چشمگیر است. از این نظر ، BVI با مراکز بزرگ مالی مشهور مانند سوئیس یا هنگ کنگ مطابقت ندارد. باز کردن یک حساب بانکی محلی در BVI برای یک شرکت تجاری BVI امکان پذیر است ، اما ممکن است بهترین گزینه نباشد.

بسیاری از صاحبان شرکت های خارج از کشور تمایل دارند که شرکت ها را مستقیماً به تنهایی اداره کنند و حساب های دریایی را به طور مستقل ، در یک مکان و با بانکداران باز کنند که ممکن است از قبل با آنها آشنا باشند. با این حال ، این رویکرد "DIY" از نظر مسئولیت مالیاتی شخصی و بررسی ناخواسته ، خطرات شدیدی را برای مالک ایجاد می کند. صاحبان سودمند باید آگاه باشند که افتتاح و مدیریت حساب بانکی در کشور خود باعث می شود شرکت در آن کشور مشمول مالیات شود و در صورتی که صاحب سود قصد دارد مالیات را بهینه کند ، باید از آن جلوگیری کرد.(برای توضیح دقیق تر در مورد این خطرات ، به بخش مدیریت شرکت ما مراجعه کنید).

به عنوان یک سرویس جداگانه ، ما در چندین حوزه قضایی خارج از کشور ، از جمله مراکز معتبر مالی ، معرفی حساب بانکی را ارائه می دهیم. انتخاب واقعی بانک ها به شدت به مشخصات تجاری مشتری و جایگاه مالی بستگی دارد.

در زیر دستورالعمل های کلی برای افتتاح حساب برای یک شرکت خارج از کشور ارائه شده است.

تشکیل شرکت و افتتاح حساب بانکی دو سرویس متفاوت است. به طور کلی ، تشکیل شرکت های خارج از کشور آسان است. باز کردن حساب بانکی مناسب برای همان شرکت نیست. این می تواند فوق العاده دشوار ، وقت گیر و ناامید کننده باشد.

ما در دنیایی بسیار تنظیم شده زندگی می کنیم. برای باز کردن حساب برای یک شرکت خارج از کشور ، همه بانک ها به اطلاعات شخصی و تجاری بسیار دقیق از طرف صاحبان و کنترل کننده های حساب خارج از کشور نیاز دارند.

به ویژه، بانک باید مالک(های) واقعی شرکت برون مرزی را بشناسد و شناسایی کند. همه این افراد، و همچنین هرکسی که حقوق امضاکننده حساب به آنها اعطا می‌شود، باید تعدادی مدارک - مانند کپی پاسپورت تایید شده، مدرک نشانی (قبض خدمات یا صورت حساب بانکی)، بانکداران و/یا مرجع حرفه‌ای وشرح/طرح تجاری دقیقاین الزامات اسنادی بسته به بانک انتخابی متفاوت است. این امر توسط قوانینی که صنعت بانکداری را تنظیم می کند، الزامی است.

در بسیاری از بانک‌ها، باز کردن حساب از طریق یک واسطه تایید شده (مانند ما) هنوز اغلب بدون ظاهر شخصی صاحب شرکت در بانک امکان‌پذیر است، با این حال اکثر بانک‌ها قبل از افتتاح حساب - یا مدت کوتاهی پس از آن، نیاز به بازدید شخصی از مالک ذینفع دارند.

لطفاً توجه داشته باشید که کارمزد معرفی حساب بانکی، همانطور که در جدول کارمزد ما ذکر شده است، کارمزدی برای افتتاح حساب بانکی نیست. پرداخت این هزینه تضمینی برای افتتاح حساب نمی باشد. همانطور که از نام آن پیداست، هزینه معرفی حساب برای خدمات حرفه ای ارائه شده توسط ما در هنگام معرفی مشتری به یک بانک خاص قابل پرداخت است. به ویژه، این خدمات شامل ارائه و کمک به تکمیل فرم های درخواست حساب بانکی، تهیه اسناد شرکت برای بانک، پشتیبانی و مشاوره در حین جمع آوری اطلاعات و مدارک بررسی دقیق مشتری و کمک با ارائهفایل درخواست افتتاح حساب به بانک

استفاده از خدمات ما معمولاً شانس نتیجه مثبت را افزایش می دهد ، با این حال ، ما نمی توانیم و موفقیت باز شدن حساب را تضمین نمی کنیم. موفقیت یک حساب بانکی که برای یک شرکت خارج از کشور افتتاح می شود بیشتر به جزئیات خود مشتری و تجارت وی بستگی دارد. اسناد شناسایی صحیح با توجه به الزامات بانک ، توضیحات دقیق تجارت با اطلاعات منطقی و پیش بینی جریان نقدی واقع بینانه و همچنین CV دقیق از صاحب شرکت که تجربه ای را در زمینه تجارت مورد نظر نشان می دهد ، برای افتتاح حساب ضروری است. این اسناد باید توسط خود مشتری تهیه شود زیرا این اطلاعات بستگی دارد و فقط به مشتری شناخته شده است و ما نمی توانیم آن را برای مشتری ایجاد کنیم. بانکها به طور معمول مشتری های جدید را بر اساس ملاحظات داخلی و دستورالعمل های پذیرش مشتری جدید خود رد می کنند در صورتی که افراد درگیر در شرکت را پیدا کنند جای سوال دارند یا مدل کسب و کار نامشخص یا غیرواقعی است.

چرا شما رد می شوید؟

با توجه به هزینه های در حال افزایش انطباق ، بانک ها همچنین هر مشتری آینده نگر را از نظر هزینه و خطرات خود در مقابل سود ارزیابی می کنند.

ریسک بانک درک شده از یک تجارت داخلی محلی و محلی معمولاً کم است. به همین دلیل است که نانوایی محله یا فروشگاه مواد غذایی مادر و پاپ هیچ مشکلی در افتتاح حساب بانکی در شعبه بانک محلی همیشه دوستانه پیدا نخواهد کرد.

وقتی به خارج از کشور می روید - همه چیز تغییر می کند! طبق تعریف ، یک مشتری "برون مرزی" همیشه پرخطر تلقی می شود. از دیدگاه بانک این بدان معنی است که هزینه سربار برای حفظ پرونده چنین مشتری بیشتر خواهد بود و رویه های انطباق برای چنین مشتری نیاز به شایع تر بودن ، بنابراین پرهزینه تر است. این فقط می تواند برای مشتریان با ارزش بالا توجیه شود.

این چیزی است که به طور گسترده ای درک نشده است. بسیاری از مردم هنوز فکر می کنند که با درخواست یک حساب بانکی ساده ، آنها "لطف" به بانک انجام می دهند. هیچ چیز نمی تواند از حقیقت فراتر رود - به خصوص با حساب های خارج از کشور.

روزهای طولانی روزهایی هستند که بانک به سپرده شما نیاز دارد. آنها نمی کنندامروزه بیشتر بانک ها به بودجه بی نهایت و بسیار ارزان از بانکهای مرکزی و بازار پول دسترسی دارند ، جایی که تمام پول بزرگ نهادی در آن ساکن است. مگر اینکه حداقل یک شماره شش رقمی مناسب داشته باشید ، به طور کلی بانک ها به پول شما احتیاج ندارند. آنها می توانند بیشتر از آن در جای دیگر ، ارزان تر و با مشکل کمتری کسب کنند.

بانکها علاقه ای به صرفاً مبلغ کمی پول را در حساب جاری با حرکتی اندک یا بدون حرکت ندارند. به خصوص ، اگر آن حساب جاری متعلق به مشتری پرخطر مانند یک شرکت خارج از کشور باشد. این به سادگی ارزش مشکل و خطر را ندارد. به خاطر داشته باشید ، بانک همچنین گمان می کند که شما یک پولیسم بالقوه بالقوه هستید تا زمانی که در غیر این صورت اثبات نکنید.

بانک ها انتظار دارند درآمد کسب کنند.

بانکها در حساب جاری مانده های ساده ای را کسب نمی کنند. این فقط یک مسئولیت برای آنها است.

درآمد بانک در خدمات ارزش افزوده. در حالت ایده آل - مدیریت دارایی ، ابزارهای مالی ، اوراق بهادار. این فقط برای بانکهای بزرگ خصوصی و فقط برای مشتریان ثروتمند با پول "تنبل" رزرو شده است. اگر اینطور نباشد ، حداقل کارتهای اعتباری ، خدمات بازرگان ، پرداخت مکرر ، ارز خارجی ، تأمین مالی تجارت - هر خدمتی که در قیمت گذاری بانک باشد.

اگر بانک نمی بیند که چگونه سود خود را در حساب شما ایجاد می کند ، چرا حتی باید زحمت بکشد؟

که همه می گویند انتظارات شما باید متناسب با توانایی های شما باشد.

در حالی که ما تمام تلاش های ممکن را برای تعیین پیش بینی اینکه آیا یک مشتری خاص ممکن است توسط یک بانک پذیرفته شود و تمام اسناد و اطلاعات را تا حد امکان مناسب برای بانک تهیه کند ، اعمال می کنیم ، اما این به هیچ وجه موفقیت باز شدن حساب را تضمین نمی کند.